Статистика по кредитам в России за 2018 год

Недавно наши специалисты совместно с аналитиками компании mosinvestfinans.ru посчитали, сколько выдано кредитов в 2018 году. Мы проанализировали и сопоставили статистику по кредитам под залог недвижимости, автокредитах, потребительских и ипотечных займах. Вся информация предоставлена из статистических данных ЦБ РФ и ОКБ.

Всего за весь 2018 год было выдано около 8,5 трлн рублей в виде займов на различные нужды. Число кредитов при этом составило около 37,5 млн. Таким образом, средний размер кредита составил 226 600 рублей.

В общем итоге, в 2018 году было выдано на 18% больше различных займов, чем в 2017 году. При этом общая сумма денег, выданных в качестве кредитных средств – выросла на 45% (в 2018 году – 8,5 трлн руб., в 2017 – 5,9 трлн руб.). Таким образом, средняя сумма кредита выросла.

Далее мы подробнее рассмотрим статистику по жилищным и ипотечным займам, автокредитам и потребительскому сектору.

Статистика по кредитам в основных секторах за 2018 год

ЦБ публикует статистику по России, согласно которой к январю 2019 года:
• Всего взято кредитов  — на 12,3 трлн руб.
• Из них на жилье — 1,47 трлн руб.

Таким образом, ипотечные займы – это только 12% от общего объема всех типов кредитов, выданных Россиянам к 1 февраля 2019 года.

Также за 2018 года на рынке автокредитов был отмечен рост. Он составил 12%. Суммарный объем всех займов вырос на 23%. В 2018 году россияне стали покупать автомобили, которые стоят в 2 раза дороже.

В сегменте POS-кредитования отмечается спад на 11,8%. Суммарный размер выданных займов сократился на 7%.

Также интересно и то, что за период с 2015 по 2018 год именно в 2018 году было достигнуто наибольшее количество займов, выданных в виде наличных денег. Рост составил 50% и достиг 4 трлн 600 млн руб.

Сколько выдано ипотечных кредитов?

Согласно данным, ОКБ, за прошлый год была выдана рекордная сумма жилищных кредитов. Ее размер достиг 3 трлн рублей, ее рост составил 48%. Соответственно, также был установлен рекорд по самим кредитам. Было одобрено и выдано почти 1,5 млн займов. Таким образом, можно вычислить, сколько составляет средний размер ипотеки в России – чуть менее 2 млн рублей.

При  этом специалисты ОКБ подчеркивают, что число самих «непогашенных» ипотек стало больше на 35%, чем до этого.

Специалисты elitearenda.ru также хотели бы подчеркнуть, что сейчас в среднем предоставляется около 91000 жилищных кредитов в месяц на сумму 200 млрд руб.

На начало апреля 2019 — 66 трлн руб. составил общий объем всех выданных ипотечных займов. Просроченная задолженность -  77 млрд руб, что составляет менее 11%.

Стоит отметить, что осенью 2018 года была минимальная средняя ставка по ипотеке за всю историю РФ, она составила 9,4% годовых.

Осенью 2018 года ЦБ РФ повысил ключевую ставку. В след за ней все основные банки РФ подняли ставку по ипотеке на 1% (с 9% до 10% и даже 10,5%). Ставку поднимали не сразу, а с октября по декабрь 2018 года. Это, конечно, привело к сокращению количества заемщиков и спроса на ипотечные кредиты. При этом, все равно – в декабре 2018 года было выдано на 4% больше кредитов, чем в декабре 2017 года.

Также можно отметить и то, что чем меньше ставка по ипотеке – тем меньше люди брали кредиты на квартиры в новостройках, предпочитая готовое жилье. Именно так ситуация и выглядела в 2018 году. В 2016, 2017 и 2018 году доля жилищных кредитов, которая приходилась на вторичное жилье, составляла 64%, 71% и 75% соответственно.