Стоит ли вкладывать деньги в квартиру или другую недвижимость?

Думаете о том, вкладывать ли деньги в недвижимость, а конкретно – в квартиры? Специалисты отдела аренды жилья сейчас объяснят, почему такие вложения приносят в среднем 9,5% годовых и как быстро могут окупиться такие вложения.

Посмотрите ниже наш экономический расчет  для Москвы и Вы сможете провести аналогичный анализ для любого интересующего Вас города.

Допустим, вы думаете о том, стоит ли вкладывать деньги в квартиру, пусть небольшую, однокомнатную. Затем Вы планируете ее сдавать в аренду и, таким образом, окупить её.

Сначала из открытых источников (портал «ИРН») смотрим, сколько в среднем стоит «однушка» на периферии Москвы. Наиболее достоверные цены на новостройки  эконом-класса можно посмотреть, например, здесь: https://avaho.ru/novostroyka/эконом-класс/. Плюс на этом же сайте есть удобная карта, которая поможет понять, в каком районе расположен объект (нас интересует именно «периферия»).

Для примера возьмем район  «Южное Бутово».

Здесь средняя цена на недвижимость составляет 113 000 рублей за квадратный метр (конец 2018 года). Таким образом, стандартную «однокомнатную» квартиру можно приобрести за 4 520 000 рублей.

Теперь нам нужны данные о том, за сколько можно сдать такую квартиру. У нас есть статья со средней стоимостью аренды 1 квадратного метра в различных городах России, но в ней нету цен на аренду по районам Москвы. Соответственно, эти данные лучше найти в Сети.

Средняя цена аренды в Южном Бутово достигает 30000 —  33800 рублей.

Переходим к расчетам, которые покажут выгодно ли вкладывать свои деньги в недвижимость

За сколько окупается однокомнатная квартира, если просто получать арендную плату?

Здесь расчет простой: 4520 000 делим  30 000 рублей. Получаем 150 месяцев или 12,5 лет. Это 8% годовых. Квартира может окупиться быстрее, так как со временем инфляция растет и цены на аренду жилья – тоже.

Сколько мы получим денег, если будем всю арендную плату ежемесячно помещать на банковский депозит?

Сейчас стандартная ставка по банковским вкладам достигает 7% годовых. Допустим, что в  будущем она станет немного меньше и будет составлять 6% годовых без капитализации.

Посмотрите таблицу вложений и доходов ниже.

Выходит, что квартира за 4,5 млн рублей окупится за 10,5 лет, если все деньги все это время хранить на банковском депозите. Рентабельность инвестиций составляет 9,5% годовых. Итак, выгодно ли вкладывать деньги в недвижимость? Выгодно, если 9,5 % годовых Вы считаете достаточно высоким доходом для своих вложений. В этой формуле не учтены налоги. Читайте нашу статью о том, чем грозит сдача квартиры без уплаты налогов.

Что еще нужно иметь ввиду, если Вы планируете вкладывать деньги в покупку недвижимости?

Отметим, что через 9,5 лет у Вас останется квартира, которая будет продолжать приносить Ваши «кровные» 30 000 рублей в месяц.

Напомним, что для расчетов мы взяли совсем небольшую арендную плату для данного района, составляющую 30 000 рублей. Это сделано для того, чтобы квартиру всегда можно было быстро сдать, тогда в расчете минимизируется риск простоя квартиры в случае смены арендатора. Существуют и другие риски инвестиций в недвижимость: http://elitearenda.ru/riski-investicij-nedvizhimost.htm.

Такая схема вложений в недвижимость может быть еще выгоднее, если Вы найдете квартиру по более низкой цене. Например, если станете участвовать в долевом строительстве жилья. Обычно это помогает сэкономить около 20-30% от рыночной стоимости жилья и, соответственно, ваших вложений.

Вложив в аналогичную квартиру по ДДУ 3600 000 рублей (на 20% меньше), вы окупите ее за 9 лет. Правда, придется ждать около 1,5 лет, пока ее построят и сдадут.

Далее читайте о том, растут ли цены на квартиры за 8-10 лет. В этой статье вы узнаете, какая будет окупаемость с учетом того, что подорожает сам объект недвижимости. Обязательно прочитайте этот материал.